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ロボアドバイザーとは?オススメの業者と特徴

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ロボアドバイザーとは?オススメの業者と特徴

 

 

 

皆さん「こんにちは・こんばんわ!」今回は、ロボアドバイザーとはそもそも何なのか?現在どれくらいのロボアドバイザーがあるのか。またそれらの特徴は何なのかをまとめましたので、ご覧ください。

 

 

ロボアドバイザーとは何か?

 

最近、世間で騒がれているロボットアドバイザー(通称:ロボアド)とは、一言で言うと「資産運用の手助けをしてくれるもの」と認識して頂ければ、理解しやすいと思います。

 

一般的に大きく分けて「投資一任型とアドバンス型」2種類の分類に分かれます。

 

投資一任型(リバランス型)は、自分の条件に合致した内容を元に、取引及び運用を全て自動で実施します。

 

アドバンス型(提案型)とは、自分の条件に合致するものを提案してくれるロボアドになります。

 

(※どちらも最初に簡単な質問があり、その結果から自分にあった設定or提案をする形になります。)

 

【投資一任型のイメージ図】

 

ロボアドバイザーの特徴

 

 

メリット

 

<POINT>

1.資産運用を自動で任せることができる
2.初期投資額が少ない
3.元本割れのリスクを感じさせない回復力
4.面倒な税金対策が自動対応される
5.入出金のレスポンスが早い

 

資産運用でもっとも重要だと感じることが、「どれだけ資産が溜まったか随時把握しないこと」だと思います。人それぞれの財布状況によりますが、手元にお金がない場合や急にお金を要した際に、必ずお金をおろそうとします。資産運用を始める際は、自分の生活日を差し引いた余剰資金で行いましょう。

 

ロボアドバイザーを実施するにあたり、長期スパンで資産運用をすることをオススメ致します。元本割れを起こすことは、少なからずあると思います。しかし、長期で見た時その相場がずーと下がっていることはまずありません。皆さんもご存知の通り相場には波があります。自分が資産運用で設定した期間の間では一瞬の出来事だと思います。自分自身が、相場の波に飲み込まれないようにしてください。

 

他の取引では自分で税金の対策を取らないといけない物が数多くあると思います。しかし、ロボアドバイザー(ロボアド)では、自動対応してくれます。もちろん、ロボアドバイザーを提供している業者も数多くあり、自動対応できない物もあります。なので、自分にあった業者を見つけて資産運用を始めて見てください。

 

 

デメリット

 

<POINT>

1.元本割れの恐れがある
2.短期保有は期待できない
3.手数料が少し高い

 

ロボアドバイザーでのデメリットは、少ないと感じられます。上記3つに関しても、資産運用の自動化と取引期間を考慮した際に、些細な問題ではないと思います。投資とは、あくまでも長期を見据えた資産運用なので、短期取引とは考え方などが根本的に異なります。

 

 

ロボアドバイザーを扱う業者はどのくらいあるのか?

 

 

私が調べた中で5社が人気でしたので、下記で一覧にまとめます。手始めに始めるのであれば、
低資金で始めるなら「THEO(テオ)」をオススメ致します。

(※ご興味のあるロボアドバイザー名をクリックして頂ければ、その会社のホームページに遷移できるように設定しております。)

 

<ロボアドバイザー人気一覧>
ロボアドバイザー名 特徴 手数料 投資対象 運営企業
WealthNavi
(ウェルスナビ)
ETF(上場投資信託)を通じて、国際分散投資 手数料は預かり資産の「1%」 米国株・日欧株・新興国の株式・米国債券・物価連動債の債券・金・不動産etc.. ウェルスナビ株式会社
WealthNavi Inc.
THEO(テオ) 1万円から始められる国際分散投資 3000万円超えた分
「預かり資産額0.5%」
3000万円以下の部分
「預かり資産額1.0%」
米国株・日欧株・新興国の株式・米国債券・物価連動債の債券・金・不動産etc.. お金のデザインマネーデザイン株式会社
楽ラップ 10万円から始められる国際分散投資
(※マーサー・インベストメンツ株式会社と提携)
最大で年率0.99%(固定報酬型か成果報酬型を選べる) 投資信託(国内外の株式、債券、REIT) 楽天証券株式会社
クロエ 1万円から始められる国際分散投資
(※積極型・安定型・保守型を選べる)
実質年率0.88% 米国株・日欧株・新興国の株式・米国債券・物価連動債の債券・金・不動産etc.. エイト証券株式会社
MSV LIFE
(マネラップ)
1,000円から始められる国内外ETF 実質コストは年間1%未満 国内外ETFなど マネックス証券株式会社

 

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